Lừa đảo đầu tư
Tìm hiểu lừa đảo đầu tư là gì, và cách thức chúng hoạt động thông qua hứa hẹn với quý vị một khoản lợi nhuận nhanh chóng nhưng cuối cùng lại khiến quý vị mất tiền.
Lừa đảo đầu tư là gì?
Lừa đảo đầu tư có thể diễn ra dưới nhiều hình thức khác nhau, bao gồm các đề nghị để người môi giới (broker) giao dịch thay cho quý vị, phần mềm đầu tư (investment software) để quý vị theo dõi danh mục đầu tư của mình, hoặc một trang web (website). Tất cả đều nhằm mục đích lừa quý vị đưa tiền của quý vị cho kẻ lừa đảo và không nhận lại được gì.
Những kẻ lừa đảo đầu tư ban đầu có thể liên lạc với quý vị qua email, tin nhắn trên mạng xã hội (social media message), quảng cáo trên mạng xã hội, hoặc thậm chí tin nhắn.
Lừa đảo đầu tư hoạt động ra sao:
Có rất nhiều kiểu lừa đảo đầu tư, tất cả đều nhằm lừa lấy hết tiền của quý vị.
- Lừa đảo tiền hưu bổng (Superannuation scam) yêu cầu quý vị lừa nhà cung cấp tiền hưu bổng cho quý vị nhận sớm hoặc nhận thêm tiền hưu bổng của quý vị, và kẻ lừa đảo lấy mất.
- Lừa đảo hội thảo đầu tư (investment seminar scam) cung cấp cho quý vị hiểu biết đặc biệt hoặc các mẹo hấp dẫn được chia sẻ thông qua một hội thảo video trên mạng nhưng tính phí tham dự hàng trăm đô-la và cung cấp rất ít lời khuyên hữu ích về đầu tư.
- Lừa đảo đầu tư phím cổ phiếu (Stock tip investment scam) cung cấp hiểu biết đặc biệt hoặc các mẹo hấp dẫn, và khi quý vị (và hàng nghìn nạn nhân khác) mua cổ phiếu, kẻ lừa đảo bán nó để kiếm lời nhanh chóng và biến mất.
Làm thế nào để bảo vệ quý vị trước những lừa đảo đầu tư
Hãy nhớ rằng tất cả các lừa đảo đầu tư đều là những kế hoạch làm giàu nhanh chóng (get-rich quick schemes) và hứa hẹn phần thưởng cao với rủi ro thấp.
Không bao giờ đầu tư vào một công ty hoặc cá nhân tuyên bố rằng họ có kiến thức đặc biệt hoặc những mẹo hấp dẫn sẽ làm tăng gấp đôi số tiền của quý vị, hoặc đảm bảo lợi nhuận rất cao trong một thời gian ngắn.
Quý vị cũng nên:
- Tránh các cơ hội đầu tư không yêu cầu, và luôn tự nghiên cứu thay vì hành động theo một quảng cáo hoặc một cuộc gọi mời chào
- Kiểm tra các công ty đầu tư với ASIC, qua trang Tư vấn Đầu tư và Tài chính (Investing and Financial Advice) cho người tiêu dùng tại https://asic.gov.au/for-consumers/investing-and-financial-advice/
- Đồng thời cũng kiểm tra danh sách những kẻ lừa đảo đã biết của ASIC tại https://moneysmart.gov.au/companies-you-should-not-deal-with
- Tìm kiếm công ty đó trên Google bằng các từ khoá khiếu nại (complaint) và lừa đảo (scam)
- Hãy đề phòng những đề nghị từ bất cứ ai quý vị gặp trên trực tuyến, đặc biệt nếu họ đang xây dựng tình cảm.
- Bỏ qua những xác nhận của người nổi tiếng (celebrity endorsements) và đề nghị đầu tư tiền điện tử (cryptocurrency investment offers).
Phải làm gì nếu quý vị bị lừa
Hầu hết các vụ lừa đảo đầu tư đều là nạn nhân tự nguyện trả tiền cho kẻ lừa đảo, nhưng những kẻ lừa đảo vẫn có thể sử dụng chiêu này để truy cập vào máy tính hoặc tài chính của nạn nhân.
Nếu cho rằng mình đã dính vào một vụ lừa đảo đầu tư, điều quan trọng là quý vị phải nhanh chóng hành động để bảo vệ tài chính và danh tính của mình:
- Liên lạc với các tổ chức tài chính của quý vị để thay đổi mật khẩu và hủy/phát hành lại thẻ tín dụng và thẻ ATM
- Xem liệu quý vị có thể được hoàn tiền hay không. Điều này thường không khả thi, nhưng vẫn luôn đáng để thử
- Thay đổi những mật khẩu quan trọng của quý vị, như địa chỉ email chính của quý vị và mật khẩu/mật mã quý vị dùng để đăng nhập vào máy tính của mình
- Nếu liên quan đến tiền hưu bổng, quý vị hãy gọi cho nhà cung cấp hưu bổng của mình và yêu cầu nói chuyện với bộ phận lừa đảo, và họ sẽ giúp quý vị bảo vệ tiền hưu bổng của quý vị
- Trình báo các lừa đảo cho dịch vụ Scamwatch của ACCC tại www.scamwatch.gov.au/report-a-scam. Trang web này có một mẫu quý vị có thể điền vào, đồng thời cung cấp các liên kết và thông tin về cách nhận trợ giúp.
- Quý vị cũng có thể trình báo lừa đảo đó dưới dạng tội phạm mạng tại trang web cyber.gov.au của chính phủ Úc
- Ngừng liên lạc với kẻ lừa đảo và bỏ qua tất cả các tin nhắn và email tiếp theo.
Quý vị không bao giờ nên tham dự một hội thảo đầu tư, vì những gian lận này ép buộc quý vị phải trả ngày càng nhiều tiền hơn cho tài liệu và những thứ vô dụng khác. Nếu quý vị đã trả phí tham dự, chỉ cần quên chi phí đó đi hoặc tìm cách truy đòi khoản thanh toán.